Die finanziellen Folgen ohne BU
Stell dir vor: Von heute auf morgen fällt dein Einkommen weg.
Nach 78 Wochen ist Schluss mit Krankengeld. Erwerbsminderungsrente? Die liegt oft unter 1.000€ monatlich und Bürgergeld gibt’s erst, wenn alle Ersparnisse aufgebraucht sind.
Szenario:
Ohne BU ❌
Mit BU ✅
Dein aktuelles Netto
2.500 €
2.500 €
Falls du berufsunfähig wirst
Erwerbsminderungsrente: max. 800 €
Erwerbs-minderungs-rente: max. 800 €
BU-Rente: bis zu 2.000 €
Monatliche Lücke
-1.700 €
0 €
Verlust in 5 Jahren
-102.000 €
0 €
Verlust in 10 Jahren
-204.000 €
0 €
Ersparnisse
Aufgebraucht ❌
Bleiben unangetastet ✅
Altersvorsorge
Muss aufgelöst werden ❌
Bleiben unangetastet ✅
Lebensstandard
Lebens-standard
Drastisch gesenkt ❌
Unverändert ✅
Ohne BU riskierst du dein Einkommen, deine Ersparnisse & deine Unabhängigkeit.
Mit BU bleibt dein Lebensstandard abgesichert – egal, was passiert.
Mit Struktur & Präzision zu deiner BU
Unsere BU-Beratung
1.
Digitales Erstgespräch
- Datenaufnahme
- Gesundheitsabfrage
- BU-Beratung: Besprechung Fragen & Ablauf
- Patientenakte beantragen (Klick)
2.
Gesundheitsfragen
- Ausfüllen des digitalen Gesundheits-fragebogen (Link per Mail vom Berater)
- ggf. Upload von Arztberichten
- ggf. Einholen von Attesten
3.
Check & Voranfrage
- Feedback
- Starten der Voranfrage bei allen Versicherungen
- Auswertung der Ergebnisse
- Info Ergebnisse & Terminabstimmung
4.
Ergebnisse & BU Konzept
- Durchsprache der Ergebnisse
- Detaillierter Vergleich der Tarife
- Alle Fragen und Möglichkeiten abklären
- Finalisierung & Antrag
Wer wir sind
Deine Begleiterinnen in Sachen
Finanzen & Versicherungen
Wir verbinden fundierte Expertise mit Charakter.
Elisa
Beraterin
B.Sc. Wirtschaftswissenschaften; Kauffrau Versicherungen & Finanzen
Offene Fragen?
Wir beantworten sie!
Ist deine Frage nicht dabei?
Ich beantworte sie dir gerne. Melde dich.
Melanie Wagner
Back Office
Eine Beratung bei uns besteht aus zwei Gesprächen: einem kürzeren Erstgespräch, indem wir sehen, wie wir dir am besten helfen können und einem ausführlichen Zweitgespräch basierend auf den Themen, für die du dich interessierst. Dabei steht die Wissensvermittlung auf Augenhöhe für uns an oberster Stelle.
Es ist wichtig, dass du deine Finanz- und Lebensziele grob kennst, denn so können wir gemeinsam die Umsetzung planen. Deine Finanzen bauen nämlich auf deinen persönlichen Lebenszielen auf. Zudem hilft ein Überblick über deine Einnahmen und Ausgaben und ggf. ein Überblick über schon bestehende Depots, Versicherungen & Co. Dabei könnte dir unsere Checkliste behilflich sein.
Wir sind immer verbindlich und zuverlässig. Deshalb erwarten wir das in unserer Zusammenarbeit von dir auch. Warum es wichtig ist: Wir können dir viel vorschlagen, wenn du nicht verbindlich bist, zuverlässig Feedback gibst oder Fristen nicht einhältst, beeinträchtigt das unsere gemeinsame Arbeit und so auch die erfolgreiche Umsetzung deiner Finanzplanung. Vereinbare also erst einen Termin, wenn du dich WIRKLICH um deine Finanzen kümmern möchtest. Mehr Informationen zum Ablauf gibt es hier.
Versicherungen: Hier erhalten wir Provisionen von den Versicherern, die sich je nach Produkt unterscheiden. Die Beratungsgespräche sind also für dich kostenlos.
Nettotarife (ohne Provision) auf Honorarbasis sind auf Wunsch auch möglich. Einfach im Erstgespräch bescheid geben. Hier berechnen wir unser Honorar.
Mehr Informationen zu unserer Vergütung gibt es hier.
Ja, wir bieten auch Termine am Wochenende an. Bitte beachte aber hier – wie für alle anderen Termine auch – den Termin mindestens 24h vorher abzusagen. Es kann immer etwas dazwischen kommen – eine kurze Meldung reicht uns auch. Aber dein Entgegenkommen ist enorm wichtig, denn zum einen haben dann auch Andere die Möglichkeit, einen Termin bei uns wahrzunehmen und zum anderen wird die Zeit unserer Berater nicht unnötig in Anspruch genommen, weil sie auf jemanden warten, der nicht erscheint. Deshalb ist es bedeutend, dass du uns da auch entgegenkommst 🙂